Diagnóstico inicial
Levantamento completo da estrutura atual do portfólio, incluindo ativos financeiros, imóveis, participações societárias e passivos. O diagnóstico resulta em um relatório detalhado de exposições e vulnerabilidades.
Serviço · Gestão de riscos
Risco não gerenciado é uma decisão — não uma omissão
Identificamos, mensuramos e mitigamos continuamente as exposições que ameaçam o valor real do seu patrimônio.
O que é a gestão ativa de riscos patrimoniais
Gestão de riscos patrimoniais vai além de diversificação de ativos. Envolve o mapeamento sistemático de quatro dimensões de exposição: risco de mercado (variações de taxa, câmbio e inflação), risco de crédito (qualidade dos emissores e contrapartes), risco de liquidez (capacidade de conversão em prazo adequado) e risco de concentração (dependência excessiva de um setor, moeda ou veículo). A Vividgalpha aplica metodologias quantitativas e qualitativas para construir um panorama completo de cada portfólio antes de recomendar qualquer ajuste.
Como funciona o nosso processo de gestão de riscos
Uma sequência estruturada de quatro etapas, executada continuamente.
Modelagem de cenários
Simulamos o comportamento do portfólio em cenários de estresse macroeconômico — queda do PIB, disparada cambial, aumento de juros — e calculamos o impacto estimado sobre o valor real do patrimônio.
Estruturação de proteções
Com base no diagnóstico e nos cenários, desenhamos as camadas de proteção adequadas: hedges cambiais, instrumentos de renda fixa qualificada, derivativos de proteção e rebalanceamento setorial.
Monitoramento contínuo
Revisamos as posições mensalmente e emitimos alertas sempre que uma variável de risco ultrapassa o limite pré-definido. O cliente recebe relatórios claros, sem jargão desnecessário.
O que o cliente recebe ao final do processo
Ao concluir o ciclo inicial de gestão de riscos, o cliente dispõe de um relatório executivo com o perfil de risco atual do portfólio, um conjunto de recomendações priorizadas por impacto e custo de implementação, e um plano de monitoramento com frequência, responsáveis e indicadores definidos. Não entregamos genéricos: cada recomendação é numerada, justificada e acompanhada de alternativas caso o cliente prefira não implementá-la integralmente.
“A modelagem de cenários que a Vividgalpha fez nos mostrou que tínhamos 40% do patrimônio exposto a um único setor sem perceber. Em seis meses reorganizamos as posições e dormimos muito melhor. Foi um trabalho técnico e ao mesmo tempo muito claro na comunicação.”
Fernanda Leal, diretora financeira, São Paulo
Pronto para conhecer as vulnerabilidades reais do seu portfólio?
O diagnóstico inicial é realizado por um especialista sênior e não gera qualquer obrigação de contratação.
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